国务院令第737号 防范和处置非法集资条例

　　第三章 处　　置

　　第十九条 对本行政区域内的下列行为，涉嫌非法集资的，处置非法集资牵头部门应当及时组织有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构进行调查认定：

　　(一)设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;

　　(二)以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;

　　(三)在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;

　　(四)违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;

　　(五)其他涉嫌非法集资的行为。

　　第二十条 对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由其登记地处置非法集资牵头部门组织调查认定;非法集资人为个人的，由其住所地或者经常居住地处置非法集资牵头部门组织调查认定。非法集资行为发生地、集资资产所在地以及集资参与人所在地处置非法集资牵头部门应当配合调查认定工作。

　　处置非法集资牵头部门对组织调查认定职责存在争议的，由其共同的上级处置非法集资牵头部门确定;对跨省、自治区、直辖市组织调查认定职责存在争议的，由联席会议确定。

　　第二十一条 处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以采取下列措施：

　　(一)进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证;

　　(二)询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明;

　　(三)查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存;

　　(四)经处置非法集资牵头部门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户。

　　调查人员不得少于2人，并应当出示执法证件。

　　与被调查事件有关的单位和个人应当配合调查，不得拒绝、阻碍。

　　第二十二条 处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为组织调查，有权要求暂停集资行为，通知市场监督管理部门或者其他有关部门暂停为涉嫌非法集资的有关单位办理设立、变更或者注销登记。

　　第二十三条 经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动;发现涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送公安机关，并配合做好相关工作。

　　行政机关对非法集资行为的调查认定，不是依法追究刑事责任的必经程序。

　　第二十四条 根据处置非法集资的需要，处置非法集资牵头部门可以采取下列措施：

　　(一)查封有关经营场所，查封、扣押有关资产;

　　(二)责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金;

　　(三)经设区的市级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定，按照规定通知出入境边防检查机关，限制非法集资的个人或者非法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员出境。

　　采取前款第一项、第二项规定的措施，应当经处置非法集资牵头部门主要负责人批准。

　　第二十五条 非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。

　　任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。

　　因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

　　第二十六条 清退集资资金来源包括：

　　(一)非法集资资金余额;

　　(二)非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益;

　　(三)非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益;

　　(四)非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产;

　　(五)在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益;

　　(六)可以作为清退集资资金的其他资产。

　　第二十七条 为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社，由市场监督管理部门吊销营业执照。为非法集资设立的网站、开发的移动应用程序等互联网应用，由电信主管部门依法予以关闭。

　　第二十八条 国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构，地方人民政府有关部门以及其他有关单位和个人，对处置非法集资工作应当给予支持、配合。

　　任何单位和个人不得阻挠、妨碍处置非法集资工作。

　　第二十九条 处置非法集资过程中，有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定。

　　第四章 法律责任

　　第三十条 对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书;对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第三十一条 对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第三十二条 非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退集资资金。

　　第三十三条 对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，由有关部门建立信用记录，按照规定将其信用记录纳入全国信用信息共享平台。

　　第三十四条 互联网信息服务提供者未履行对涉嫌非法集资信息的防范和处置义务的，由有关主管部门责令改正，给予警告，没收违法所得;拒不改正或者情节严重的，处10万元以上50万元以下的罚款，并可以根据情节轻重责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。

　　广告经营者、广告发布者未按照规定查验相关证明文件、核对广告内容的，由市场监督管理部门责令改正，并依照《中华人民共和国广告法》的规定予以处罚。

　　第三十五条 金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得;造成严重后果的，处100万元以上500万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处10万元以上50万元以下的罚款。

　　第三十六条 与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的，由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告，处5万元以上50万元以下的罚款。

　　阻碍调查人员依法执行职务，构成违反治安管理行为的，由公安机关依法给予治安管理处罚;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第三十七条 国家机关工作人员有下列行为之一的，依法给予处分：

　　(一)明知所主管、监管的单位有涉嫌非法集资行为，未依法及时处理;

　　(二)未按照规定及时履行对非法集资的防范职责，或者不配合非法集资处置，造成严重后果;

　　(三)在防范和处置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊;

　　(四)通过职务行为或者利用职务影响，支持、包庇、纵容非法集资。

　　前款规定的行为构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第五章 附　　则

　　第三十八条 各省、自治区、直辖市可以根据本条例制定防范和处置非法集资工作实施细则。

　　第三十九条 未经依法许可或者违反国家金融管理规定，擅自从事发放贷款、支付结算、票据贴现等金融业务活动的，由国务院金融管理部门或者地方金融管理部门按照监督管理职责分工进行处置。

　　法律、行政法规对其他非法金融业务活动的防范和处置没有明确规定的，参照本条例的有关规定执行。其他非法金融业务活动的具体类型由国务院金融管理部门确定。

　　第四十条 本条例自2021年5月1日起施行。1998年7月13日国务院发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》同时废止。