国务院：推进上海自贸区金融开放创新试点

[陆磊]各位媒体界的朋友，大家上午好，非常高兴能参加今天的媒体吹风会。首先我还是要代表人民银行对长期以来支持、关注金融工作的新闻界的朋友们表示衷心的感谢。大家知道，10月21日李克强总理主持召开了国务院常务会议，研究部署在中国上海自由贸易试验区进一步推进金融开放创新试点，以积累金融服务实体经济的新经验。下面我就有关情况跟各位新闻界的朋友们作一个简单的交流和沟通。首先，我介绍一下金融试点工作的背景。建立中国上海自由贸易试验区是党中央国务院的重大战略部署，也是在新形势下进一步全面开放和改革的重大举措。国务院领导高度重视在自贸试验区推动金融改革这项工作，2014年9月19号，李克强总理考察上海自贸试验区的时候曾经指出，要进一步推进金融改革、扩大金融开放，以开放带动改革，全面促进实体经济的健康发展。2015年4月8号，《国务院关于印发进一步深化（上海）自由贸易试验区改革开放方案的通知》指出，“加大金融创新开放力度，加强与上海国际金融中心建设的联动。具体方案由人民银行会同国务院有关部门和上海市人民政府另行报批”。在党中央和国务院的统一部署下，人民银行会同国务院有关部门和上海市政府经过深入调研、反复论证，征求各方面的意见，形成了《进一步推进中国（上海）自由贸易试验区金融开放创新试点加快上海国际金融中心建设方案》，这是跟大家简单的介绍一下背景。

下面介绍一下《方案》的主要内容。《方案》分成总体要求和具体的任务措施两大方面。总体要求是要贯彻落实党中央、国务院关于金融改革开放和中国（上海）自由贸易试验区建设的总体部署，坚持以服务实体经济、促进贸易和投资的便利化为出发点，大力促进自由贸易试验区金融开放创新试点与建设上海国际金融中心这两项工作的联动，探索新路径、积累新经验，为全国做好金融改革开放工作提供有益的经验。在这样一个总体要求下，我们也设置了主要任务和措施，共计五个方面：第一方面，率先实现人民币资本项目可兑现。要按照统筹规划、服务实体、风险可控、分布推进的原则，在自由贸易试验区进行人民币资本项目可兑换的先行先试。在这里必须要特别提醒，我们采取的是成熟一项推动一项，大家知道金融改革和资本项目可兑换都是有顺序的，必须兼顾发展的需要与现实可能，必须防控风险，在此前提下积极稳妥的推进人民币资本项目可兑换。总的目标是要逐步提高资本项下各项目的可兑换水平。第二方面，进一步扩大人民币的跨境使用。通过贸易、实业投资和金融投资三者并重，最终推动人民币和资本“走出去”。第三方面，不断扩大金融服务业的对内对外开放。我们也试图在（上海）自由贸易试验区探索在金融业市场准入负面清单制度，并开展相关试点工作。要对接国际高标准的经贸规则，对外资在金融服务业的准入实现准入前国民待遇加负面清单的管理模式。当然对于内资，也就是民营资本我们支持民营资本进入金融服务业，设立包括但不限于民营银行在内的各类金融机构。

第四方面，加快建设面向国际的金融市场。大家也知道，上海集中了我们国家主要的金融市场，有中国外汇交易中心、上海黄金交易所、上交所、上期所、上海清算所等一系列平台，在未来一段时间我们也期望过相关的金融改革创新和开放措施。建立探索上述的这些金融市场能够构建国际金融资产的交易平台，使得境外投资者参与境内金融市场的渠道得以拓宽，也推动这些金融市场能够配置好境内境外两种金融资源。当然，上述的改革离不开一个稳健的、安全的金融环境。在第五部分当中我们又提出，不断加强金融监管，切实防范金融风险，我们要在上海探索符合上海自贸区推进金融开放创新试点与建设上海国际金融中心联动的金融管理体制机制。以上是我简单介绍《方案》的两大部分主要内容。下一步，人民银行还将继续牵头会同国务院有关部门和上海市人民政府，按照积极稳妥、把握节奏、宏观审慎、风险可控的原则，扎实推进自贸试验区金融开放创新的各项工作，推动金融开放创新试点与建设上海国际金融中心这项工作的联动，更好的为全国深化金融改革和扩大金融开放服务。我的简单介绍就在这里。

[张新]关于此项工作的进展，哪些在上海已经进行了重大的金融改革，哪些在全国进行了可复制、可推广，关于在上海过去两年来的金融改革，应该说一批创新性的金融制度已经建立起来，金融服务实体经济的功能显著地增强，而且底线风险是得到了全面的掌控。总的来说企业和实体经济从金融改革中得到了巨大实惠，风险也得到了完全的控制，得到各方面的充分肯定。具体的进展归纳了12条。第一，我们已经经过两年的努力构建出来金融支持自贸区的总体政策框架，在这个政策框架下整体的金融改革在有序的推进。其中人民银行总行和“三会”在国务院的领导下推出了51条金融支持自贸区建设的具体的支持意见。我们“一行三局”在上海的分支机构在上海市政府的领导下，推出若干个细则，人民银行推出10余项落地细则。这些就形成完整的自贸区金融改革的实施框架。第二，我们建立了一个强大的事中事后监管的信息管理系统。这个系统叫做自由贸易账户管理信息监测系统，这个系统推出以后，政策落地就有一个信息系统的支撑平台，也有一个我们进行监管的平台，也有了事中、事后服务企业、推动金融改革的平台。这个平台的建立让我们能够放心推动各项金融改革，同时把风险全面地管住。

第三，我们摸索出来一套分类别有管理的资本项目可兑换的管理制度。也就是说我们在上海推动的改革不是全面的自由的可兑换，而是分类别、有管理的可兑现，只对那些对实体经济有重大意义的一些金融服务放开兑换，对于短期资本流动和金融市场有冲击的资本项下可兑换是没有开的。同时对于放开的资本项下可兑换的内容也实施宏观审慎管理，不是放任的可兑换。这套管理体系以及相应的宏观审慎管理框架经过两年的努力已经摸索出来，也已经实施了，效果是非常好的。第四，人民币的跨境使用得到了大幅度推广，业务流程已经全面简化。第五，在利率市场化方面我们把小额外币的存款利率上限已经全面放开，推动了利率市场化的全面推进。第六，跟利率市场化相关的，最近我们已经推出的“跨境跨业的同业存单”首发顺利启动，进一步推动了利率市场化有序进行。第七，在外汇管理方面探索负面清单管理，全面放松管制，其目的是促进贸易投资便利化。第八，在银行业监管方面进行了一些新的创新，银行业机构在上海地区加快聚集，服务企业“走出去”方面进行非常有益的探索。第九，证券业在扩大开放，增加我们国家证券业的国际竞争力方面进行了有益的探索。第十，保险业方面，重点是有力支持了上海国际保险中心的建设。第十一，我们面向国际的金融交易平台已经建立了一批，同时也是非常有序的，风险也得到很好地控制，自贸区建设和国际金融中心建设的内在的联动已经建立起来。第十二，经过两年的努力，摸索出了一套在开放经济条件下的金融安全管理制度，建立了一套金融安全网。虽然我们有大量的改革开放的新政策推出来，但是在上海自贸区这两年来没有发生任何区域性系统性金融风险，也没有发生任何一单重大的金融个案风险，因为我们在市委市政府的领导下，“一行三会”把金融安全网通过两年的摸索彻底建立起来了。

这12项是我们初步总结的上海自贸区金融改革的具体进展。大家也关心，哪些改革已在全国复制推广了？我认为主要是两方面：一是在改革的总体设计、改革的思路、改革的顺序的探索，总结出全国金融改革哪些可以比较快速地推出；哪些风险比较大可以缓一缓；哪些对实体经济特别重要，特别有价值，可以快速推出来；哪些可能对实体经济关联度不是那么大，风险也很大，哪些可以放一放，暂时不要推出来。这一套整个对金融改革整体的框架设计是有一些可复制、可推广的价值。二是相应的风险管理制度，就是我刚才说的金融安全网的建立、事中事后监管体系的建立、信息监测系统的建立，这一套在全国也是有重大推广价值的。这是总体来说的推广。具体推广的内容比较多，比如在人民银行方面，简化经常和直接投资项下人民币结算的流程，个人跨境贸易人民币结算业务、跨境双向人民币资金池、经常项下人民币集中收付、跨境电子商务（第三方支付的人民币结算业务）、放开小额外币存款利率上限等若干项在上海自贸区成功实施以后，都已经在全国广泛的推广。外汇局方面也下了非常大的功夫支持上海自贸区的建设，其中有七项改革已在全国全面复制，包括取消境外融资租赁债权的审批，取消对外担保的行政审批，取消境外支付担保费的行政审批，外商投资企业外汇资金的意愿结汇，由银行办理大宗商品、衍生品柜台交易的涉及的结售汇业务，直接投资项下外汇登记及变更登记下放银行办理，跨国公司实施外汇资金集中应用管理，这七项在全国进行了可复制、可推广。银行、证券、保险业也有一批管理方面的制度在全国进行的摸索和推广。

应该说，这些在上海自贸区先行先试的创新政策，通过上海地区的试点方式充分尊重了市场原则和自下而上的市场选择，注重发挥地方积极性和首创的精神，并且也强调和全局性金融改革相协调，为全区金融改革积累了宝贵的经验，对于我们全国金融改革的深化也具有一些重要的探索和实践意义。下一步，刚才陆局长介绍的《方案》正式印发之后，我们在上海主要是这两方面的事情，第一是认真审慎出台一系列的细则，确保方案的总体原则性内容在上海落地。第二是切实管好风险，我们把风险防范作为最重要的底线和改革的前置条件，充分用好我们自由贸易账户系统和事中事后监管的体系，建立起开放经济下的金融安全网，这样再把各项政策有效的在上海进行推进。我跟大家就汇报这些。